2023年2月9日，湖北襄阳公安抄获多起鲜花配送夹藏大额现金的运营情况，下单客户便是电诈分子。
金某在某地运营一家鲜花礼品店，2023年12月16日，有男人微信增加其老友，称要购买鲜花礼盒送给朋友，并要在其间附送1.5万元的现金红包。将货送到后没几天，金某接到银行告诉，其银行卡系涉案账户被银行冻住。
2024年1月16日江西省永新县公安局禾川派出所辖区一花店老板刘女士到禾川派出所报警，称当天上午接到一名生疏的顾客发来微信订单，要求制造一个“1万元现金鲜花礼盒”，是其送给母亲的一个惊喜。
刘女士依照约好取出现金，包装了一束“现金花束”，并由“奥秘顾客”取走。不久后，刘女士收到自己银行卡被冻住的音讯，所以报案恳求民警协助。现在，该起洗钱案子已破获。
除了鲜花礼盒，定制蛋糕也遭殃。2024年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到了一条老友请求。经过请求后，这名网友称自己和妻子的结婚纪念日将至，期望定制一款有“特别的条件”的蛋糕，行将3.5万元现金做入蛋糕中。
赵先生将“定制”的蛋糕送至指定地址交给了买家后，还认为做了一单不错的生意，没想到第二天他的银行卡就因为涉诈资金的流入被公安机关依法予以管控。
据办案民警介绍，这是一种新式洗钱方法，欺诈团伙为快速洗钱把以银行取现、换虚拟币方法转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。
欺诈分子使用互联网渠道或撮合本地人员联络商户，盯准商户服务客户的心思，提出特性需求。商户因前期做过相似定制礼品盒或根据大额订单，大多会投合客户的实在需求，放松了警觉。
一般欺诈分子会优先购买便利变现的产品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户运营者的银行卡账户内，让其供给银行卡号。
随后，不法人员将卡号转发给电诈案子受害人。商户收到的“预付款”实践是其他案子的“赃物”。
就这样，商户运营者无意中成为欺诈分子的“洗钱爪牙”。一起，导致商户账户被冻住，乃至涉案资金被划扣的重大损失。
商户若在“洗钱”案子中存在片面成心，则或许构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节细微，亦会面对行政处罚。律师提示商家应警觉不合常情的订单，防止成为“洗钱”东西。
广阔商户要慎重接纳网络订单和大额线下订单，标准收款流程，回绝来历不明的货款，尽量经过公对公转账，不给骗子待机而动。一起，不要随意供给自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为欺诈分子洗钱的东西。
个别商户若发现银行账户出现异常情况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请活跃搜集买卖材料合作警方查询处置。
